重磅新规！3月1日起，个人存取款超5万银行将核查！

日前，一则“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的消息引发热议。

近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

3月1日起，个人到银行或者金融机构办理5万元人民币以上，或者外币1万美元以上现金存款或取款的，银行会核实你的个人身份。

核实身份即检查身份证，将来这笔资金一旦有问题，那么它是和你的身份证挂在一起，执法部门可以通过银行，随时调取到你的不法资金记录。

核实资金来源，就是要问你钱从哪里来？是父母给的，还是别人还的，是公司奖金，还是炒股赚的，是合法理财收益，还是自由职业进账。

3月1日以后，假如你想一次性取款5万元以上，只要能说明资金用途，做好登记，可以一次取出5万元以上。

例如需要20万元人民币，给出国留学生交学费，都没有问题的，更不需要分四笔低于5万元取出，银行也会一次性让你取出20万元。

早在2020年，央行就已经发布了《大额现金管理试点的通知》（银发[2020]105号），可见国家对私户避税的零容忍。

在可预见的未来，资产信息税务信息都将在“裸奔”，毫无隐私可言。在经济全球化、个人财富全球化的大趋势下，全球资产配置和税务规划已成为必然趋势。

一个海外身份，可以帮助你实现

1. 全球资产配置，资产保值增值

2. 子女低门槛直通欧美名牌高校

3. 企业资产隔离，实现财富传承

4. 获得全球免签，自由出行

5. 享受海内外双重生活医疗福利

圣基茨国家基础建设投资项目（PGPD）

项目优势

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7.最古老最成熟的投资入籍项目

8.稳健独立的第三方尽职调查

申请条件

主申请人:

•年龄18岁以上；

•无犯罪记录；

•按投资入籍计划要求提供真实准确的资料和文件；

•完成政府要求的投资。

副申请人；

•合法配偶

•18周岁以下子女； 

•18—30周岁，全职在校学生，且学费及生活费等全部由主申请人承担的子女； 

•共同生活并由主申或配偶全力赡养的55周岁以上的父母、祖父、祖母、外祖父、外祖母；

•超过18周岁、身体或精神上有残疾的主申或配偶的子女； 

•30周岁以下未婚、无子女、经济不独立的兄弟姐妹。

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